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          信用卡套現危害大,這4個特征易被認定為套現!



          信用卡作為21世紀新型的事物,自一出場就受到了人們的喜愛。一方面,可以用來超前消費,花明天的錢,買今天的東西;另一方面,也可以在資金緊張的時候解決燃眉之急。但是隨著信用卡的普及,一部分人通過信用卡成了刷卡大神,另一部分,則是降額、封卡,資金鏈短缺。放任信用卡套現會產生哪些風險?個人利用信用卡套現會存在什么問題?

          信用卡套現常見方式有3種:

          1、虛假交易,跟一些商家合作通過虛假交易進行套現的方式。

          2、通過一些網上支付通道進行套現。

          3、POS機套現。?






          01放任信用卡套現會有哪些風險



          信用卡是用來滿足居民消費信貸需求的重要方式之一。值得注意的是,信用卡套現資金主要流入房地產、股市等投資領域,這違背了銀行發放信用卡的初衷,更會導致監管統計信息失效,產生過度授信,造成貸款市場不合理膨脹,如果不加針對信用卡套現亂象,銀監系統正不斷加強監管,嚴查資金違規流入樓市股市。銀監系統已經下發系列文件,嚴控綜合消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于購房、炒股等。?

          圖片




          02哪些特征會被認定為信用卡套現?



          信用卡套現主要有4個特征:

          一、是經常在半夜三更刷卡。一些人認為銀行晚上的監管較松懈,容易套現。卻忽略了一個常識,許多商店深夜不營業,在晚上使用信用卡頻率一般不會太高。
          二、是在少數POS機上頻繁刷卡。信用卡持卡人短時間、高頻率地在少數幾臺POS機上刷卡交易,銀行通過調取你的信用卡流水記錄很容易發現。
          三、是信用卡消費的對象商戶記錄不明。
          四、是經常惡意延長還款期限。這類人總在還款日把原先套現的錢先還清,在短時間內再將還的錢刷出來,讓還款日順延到下個月。甚至還出現了在最后還款日還了再套現,從而把還款期限延長的情況。?




          03個人利用信用卡非法套現有什么后果?



          銀行在發現持卡人有套現行為時,會對持卡實行降額、封卡處理,甚至影響到個人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為,將被追究刑事責任,依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。

          作者:山東匯久信息技術有限公司

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